تقول أكبر البنوك الصينية إنها نجت من الأزمة المالية في الولايات المتحدة وأوروبا ، بعد انهيار بنك وادي السيليكون وكريدي سويس.

أفاد كبار المقرضين في الصين – البنك الصناعي والتجاري الصيني ، وبنك التعمير الصيني ، والبنك الزراعي الصيني ، وبنك الصين – أنه لم يكن هناك ضرر مباشر لدفاترهم من الإنقاذ الطارئ الشهر الماضي لبنك كريدي سويس من قبل يو بي إس والفشل في الولايات المتحدة. القطاع المصرفي.

“حتى من منظور التأثير غير المباشر أو غير المباشر ، التأثير [to China’s banking sector] قال جي تشيهونج ، نائب رئيس ثاني أكبر بنك في البلاد CCB في إحاطة الأسبوع الماضي ، عندما أعلنت جميع البنوك الرئيسية عن أرباح قوية.

لا تزال البنوك الصينية والمؤسسات المالية الأخرى تبلغ المنظمين بنتائج اختبار الإجهاد مقابل ما يرون أنه حقل ألغام محتمل من المخاطر الجديدة التي تشمل التعرض للبنوك الأمريكية الأوروبية والإقليمية. وفقًا للموظفين الذين أجروا الاختبارات ، تم العثور على تعرض محدود فقط.

يسلط التدقيق الضوء على مخاوف السوق العالقة بشأن إدارة السيولة النقدية للبنوك الصينية على خلفية التوتر الجيوسياسي المتزايد واضطراب النظام المالي.

قال تشانغ يي ، نائب رئيس بنك الصين ، الذي لديه أكبر قدر من التعرض الأجنبي ، إنه على الرغم من أن بنكه لم يتضرر من الأزمة ، إلا أنه لا يزال يخطط لتعديل الأصول والودائع الخارجية.

وبغض النظر عن الأسباب التي أدت إلى إشكالية المؤسسات الأجنبية ، فإنها تؤدي في النهاية إلى إجهاد وتدفق على الودائع. . . سوف نتأكد من أن الاستحقاق والتسعير بين الأصول والودائع لا يتطابقان بشكل كبير.

قال تشن لونج ، المؤسس المشارك لشركة الأبحاث Plenum ومقرها بكين ، إن أكبر درس لمخططي النظام المالي والهيئات التنظيمية في الصين هو عدم “خلق البيئة” التي تضع البنوك في وضع مماثل مثل SVB و Credit Suisse.

“التغيير الجذري في السياسة النقدية فكرة سيئة للغاية. إذا كان عليك رفع أسعار الفائدة بمقدار 300 [basis points] في غضون عام ، سيؤدي ذلك بالتأكيد إلى الكثير من الضغط على النظام المصرفي. بعض البنوك ، إذا تمت إدارتها بشكل جيد ، لديها طرق للاستعداد. ولكن لا تتم إدارة الجميع بشكل جيد “.

أعلن البنك الصناعي والتجاري الصيني ، أكبر بنك في العالم ، عن أرباح صافية قدرها 360 مليار رنمينبي (52 مليار دولار) لعام 2022 ، بزيادة 3.5 في المائة عن العام السابق. وأبلغت البنوك الكبرى الأخرى عن نمو قوي – أو أفضل – في الأرباح.

ظل هامش الفائدة الصافي ، وهو مقياس رئيسي لربحية البنوك ، ثابتًا أو متراجعًا بشكل طفيف للبنوك الكبرى ، مما يشير إلى المرونة في دفاترها الائتمانية.

جاءت النتائج على الرغم من النمو الاقتصادي الضعيف في الصين وأثناء الركود غير المسبوق والمستويات المرتفعة لديون الشركات في قطاع العقارات ، وهو محرك رئيسي للاقتصاد.

لقد أثرت الأزمة المصرفية على إيمان الصين بحكمة المنظمين في أوروبا والولايات المتحدة. كان المنظمون الصينيون يتبعون إجراءات مثل مطالبة البنوك بإعداد “وصايا حية” بعد أحداث الإفلاس أو الاستحواذ.

قال تشين: “إطار تنظيم البنوك على الصعيد العالمي الآن يبدو غير كافٍ على الأقل”.

“المفارقة هي أن السويسريين يُنظر إليهم على أنهم قادة في كيفية تنظيم البنوك. ثم Credit Suisse ، و [country’s] فشل ثاني أكبر بنك “.

على الرغم من النتائج المالية الأفضل من المتوقع ، حذر كبار المقرضين في الصين من مخاطر مستمرة ، تنبع في الغالب من قطاع العقارات.

في بنك التعمير الكندي ، تضاعفت نسبة القروض المتعثرة للممتلكات تقريبًا على أساس سنوي. تأثر قطاع العقارات في الصين بسلسلة من التخلف عن سداد سندات المطورين والقروض ، حيث أدت الرقابة الصارمة على الديون على قطاع العقارات إلى خنق خطوط السيولة في الصناعة.

قال ليو جيان دونغ ، كبير مسؤولي المخاطر في بنك الصين: “سيستغرق قطاع العقارات وقتًا للتعافي ، لذا فإن المخلفات على جودة الأصول ستستمر لفترة من الوقت”.